《市场主体受益所有人信息管理暂行办法》是为了规范受益所有人信息的收集、使用、保护等行为，促进信息安全和个人隐私保护而颁布的法律文件。该办法自2021年10月1日起实施，在我国市场经济发展中具有重要意义。
办法要求企业应当建立健全信息管理制度，以明确受益所有人信息的收集、使用、保护等方面工作，并指定专人负责信息管理工作。企业在收集受益所有人信息时必须取得个人同意，并明确告知信息收集的目的、方式以及使用、保护等方面事项。同时，企业应当采取技术和管理措施，加强对受益所有人信息的安全保障，防止数据泄露等风险。对于违反规定收集、使用、泄露受益所有人信息的行为，办法明确了相应的处罚措施，包括责令整改、罚款以及公开曝光等。
什么是受益所有人信息？
受益所有人信息是指购买公司产品或服务的个人或组织的姓名、住所、通信地址、联系方式、电子邮件地址、订单号、账户号、交易记录等信息。
【识别标准】
符合下列条件的自然人为公司、合伙企业的受益所有人：
一、公司：对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%（含，下同）公司股权或者表决权，还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式。直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。
二、合伙企业：拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的，可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人。采取上述措施仍无法判定合伙企业受益所有人的，至少应当将合伙企业的普通合伙人或者合伙事务执行人判定为受益所有人。
反洗钱客户尽职调查是打击洗钱行为的关键环节之一，其目的是预防、发现和报告可疑交易，从而确保金融交易的合法性和透明度。识别受益所有人，是开展客户尽职调查的重要环节，应配合金融机构受益所有人识别，提供真实的信息资料。
